工商银行马鞍山含山昭关支行仔细 做好防备账户涉案作业

为进一步强化反洗钱防控作业，工商关支完善涉案账户危险防控办理，银行业一起合作公安机关施行“断卡举动”，马鞍工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控作业，山含山昭从开卡源头做好涉案账户防备作业，行仔细以此避免账户租借出借和开户即涉案等景象的好防户涉产生。

一、备账针对账户启用场景，案作加强身份辨认，工商关支严厉执行“五问”作业。银行业网点在面对账户开立、马鞍账户挂失、山含山昭长时间不动户激活等账户启用场景，行仔细严厉实行客户身份真实性查询和账户运用志愿审阅，好防户涉并对非正常年纪区间客户需求进行鉴别，备账经过“五问”确保尽职查询有效性。一是问询开户是否为自己运用，二是问询账户启用原因，三是问询客户作业信息，四是问询客户寓居地址，五是问询客户联络方式并核实实名认证状况。

  二、做好账户“两查”核实作业。在日常核对履职中，支行严厉遵循“两查”方式方法对重视客户进行危险辨认和尽职查询。一是查询是否有频频开支账户、频频挂失账户、频频降级等状况，依据强化辨认类客户的危险特征进行逐笔排查，确保不落一项；二是查询高频生意、过渡户、夜间频频生意、生意金额躲避整数倍、会集入涣散出、涣散入会集出、生意与身份不符等反常状况，针对可疑账户强化进程监督，针对反常账户及时采纳只收不付等账户管控办法。

  三、做好账户激活启用电话回访作业。该行严厉依照相关规定在新开户1-2周内对客户自己进行电话回访，承认账户为客户自己运用，并提示客户租借、出借、生意银行账户面对的法令危险和经济危险。在回访中如遇账户非自己运用、一周内无法联络或回访状况反常等状况，及时采纳账户管控办法并进行上报，以此提高个人账户存续期危险办理水平。

(责任编辑：探索)