警银联手精准识诈 高收益“光伏出资”圈套无处遁形

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员刘波 罗睿）在数字化浪潮席卷的光伏出资今日，电信网络欺诈方法层出不穷，警银精准严重威胁着人民群众的联手工业安全。作为担负社会职责的识诈国有商业银行，中国银行黄石分行一直秉持“金融为民”初心，高收将冲击管理电信欺诈置于重中之重，益圈竭尽全力看护好客户的套无“钱袋子”。

近来，处遁两位年约六十岁的光伏出资女士结伴来到中国银行黄石分行营业部，要求处理一笔1.1万元的警银精准转账汇款事务。工作人员热情接待，联手并辅导她们填写单据。识诈

合理工作人员按要求问询汇款用处及收款人信息时，高收两位客户急迫地表明金钱用于“出资理财”，益圈敦促赶快处理。套无此刻，仔细的工作人员注意到，客户填写的收款信息来自手机中某第三方APP推送内容，收款方为外省某村镇银行的某个人账户。客户进一步解说称，这是参加“国家一带一路”光伏发电设备项目的出资，并着重其朋友已屡次汇款且“从未出问题”，并再次敦促处理。

“高收益引诱”、“生疏APP引荐”、“资金流向个人账户而非对公账户”、“客户体现急迫且被‘成功事例’压服”等异常现象马上引起了该行复核人员的高度警惕。凭仗敏锐的危险认识和丰厚的反诈经历，复核人员初步判断客户极有或许遭受了不合法集资欺诈，他当即辅导柜员暂停处理，并对客户供给的出资项目进行深化核实。

依据客户展现的APP信息显现，项目方名为“绿色开展世界（香港）出资有限公司”（英文名“BRIGC”），简介自称参加国家一带一路项目，专心于绿色出资、清洁动力和环保工业。

如此“巨大上”的“世界公司”和“国家级项目”，为何收款账户竟是国内某村镇银行的个人账户？这明显不合常理！该行复核人员敏捷经过线上渠道进行信息核验，该公司称号赫然出现在国家反诈中心等渠道发布的典型圈套名单中，该圈套正是打着呼应“国家一带一路”方针的旗帜，经过虚拟年化收益率高达150%的光伏理财项目进行不合法集资欺诈。

该行当即将状况上报当地反诈中心，反诈中心敏捷承认该公司为欺诈安排，严令禁止处理汇款，并紧迫调度民警参与处置。随后，两名办案民警火速赶到网点，与该行工作人员结合实在事例，耐性分析欺诈方法。客户如梦初醒，连声感谢民警和银行职工的专业与担任，当即抛弃转账。

凭仗高度的危险敏感度、标准的操作流程以及与反诈中心的高效联动，改行成功阻拦了该笔1.1万元的汇款，有用避免了两位客户的资金丢失。

未来，该即将继续优化反诈机制，加强与各方的协作合作，不断创新宣扬方法，进步客户的防备认识和才能，为维护金融安全和社会安稳，维护客户的工业安全不懈努力。

(责任编辑：热点)